תכנון פרישה מקצועי יוצר שקט נפשי
תכנון פרישה מקצועי נותן לפורש ולפורשת תמונת מצב מקיפה איך ייראו החיים הכלכליים בפרישה. בתכנון עושים אופטימיזציה בהתאם לזכויות ולנכסים שצברת במוצרי החיסכון הפנסיוני, ומבצעים תכנון מס אופטימלי בהתאם לצרכים האישיים שלכם.
בואו לגלות את החשיבות והמורכבות בתכנון פרישה ובכך תמנעו טעויות שלא ניתן לתקן.
מתכנן פרישה נדרש במקרים של עזיבת מקום עבודה, פרישה לפנסיה (בסיום או תוך כדי עבודה) או בבניית תוכנית מקדימה לפרישה עתידית.
למה צריך תכנון פרישה?
אני לפני סיום עבודה, מה הכי נכון לעשות?
איזה מסלול פרישה הכי טוב לי?
איך אוכל לשלם פחות מס?
אני צריך מישהו שיוביל אותי צעד צעד בשפה פשוטה וברורה
לעשות סדר בבלאגן הפנסיוני
בניית תוכנית פרישה מותאמת למוצרים השונים
בשוק החיססכון הפנסיוני יש עשרות רבות של מוצרים עם תנאים וזכויות שונות - אנחנו כאן כדי לתת לכם מענה לכל השאלות ולתכנן תוכנית פרישה מותאמת למוצרים שלכם
פנסיה תקציבית
פנסיות ותיקות וחדשות
ביטוחי מנהלים
קופות גמל והשתלמות
לכל קרן פנסיה יש תקנון וכללים שונים. ולכן חשוב ליווי מקצועי עם אנשי מקצועי שמכירים את הקרנות
איזה מסלול פרישה לבחור?
כמה מס ירד לי מהתלוש?
מה יקרה אחרי פטירה?
ביטוחי מנהלים השתנו מאוד לאורך השנים, לכל פוליסה היתרון והחיסרון שלה. צריך לבחון כל פולךיסה לפי הצרכים של הפורש והפורשת.
יש לי פוליסה ישנה, האם כדאי לשמור אותה או להפסיק להפקיד אליה?
האם תנאי הפוליסה מתאימים לפרישה בעידן של היום, והאם צריך לבצע שינוי?
להרבה אנשים נפתחו לאורך השנים הרבה קופות גמל והשתלמות, מה עושים איתם לקראת פרישה?
אילו כספים כדאי לקחת קצבה?
אילו כספים כדאי להשאיר להורשה?
אם אני רוצה למשוך, מהיכן כדאי?
בין אם אתם עובדי הוראה, רפואה, רשויות ועיריות או מכוחות הביטחון. זה הזמן לברר את הזכויות שלכם.
כמה זכויות צברתי?
האם כדאי לבצע פרישה מוקדמת?מה עושים עם קופות הגמל?
שלבי תהליך הפרישה
תהליך העבודה המשותף
01
02
03
04
בירור צרכים ומיפוי נכסים
סימולציית פרישה ותכנון מס
גיבוש אסטרטגיית פרישה
ליווי ויישום מלא
מבצעים איסוף נתונים מלא מכל היצרנים הפיננסיים, קופות הגמל והמסלולים הפנסיוניים וממעסיקי עבר והבנת הצרכים שלך בפרישה.
הצגת מפת דרכים ברורה עם המלצות מעשיות לבחירת מסלול הפרישה המותאם לך אישית.
ביצוע בפועל של כל ההחלטות מול הגופים המוסדיים ורשויות המס עד לקבלת הקצבה הראשונה.
ביצוע ניתוח תיק מעמיק ובניית מודלים ותרחישים שונים לפרישה, תוך לקיחת הרצונות האישיים ואופטימזצית מס מירבית.
קצת עלי
רוני ריבקינד,
מתכנן פרישה
מעל 17 שנות ניסיון בשוק הפנסיוני, עבדתי במגדל בתפקידים רבים בהתמחות בפוליסות ותיקות וקרנות פנסיה. בשנת 2021 סייעתי להקים את קרן הפנסיה הנבחרת של מור גמל ופנסיה בע"מ וכיום אני מנהל את המחלקה המקצועית בחברה ומסייע לעשרות רבות של סוכנים פנסיונים בתחום.
לכן החלטתי להיכנס לתכנון פרישה מקצועי ליחידים ולמעסיקים.
ביום יום שלי אני נתקל בהרבה טעויות שמבוצעות בעזיבת עבודה (161) או בפרישה (קצבה), בבחירה לא נכונה של מוצרים או מסלולים שגורמים לפגיעה בלתי הפיכה בזכויות הפנסיוניות. מתוך כך הבנתי את החשיבות בהתמחות ובמקצועיות בתחום הפרישה. לא כל סוכן ביטוח או יועץ מס מתמחה בתכנון בפרישה ובמורכבות שלה.
מדריכים וניתוחי מקרה מהשטח
ריכזנו עבורכם את המידע המקצועי והעדכני ביותר בנושאי מיסוי פרישה ופנסיות בישראל, כדי שתוכלו להגיע לרגע הפרישה מוכנים ובטוחים.
מדריך מעשי לטופס 161
היוון קצבה: מתי משתלם?
מלכודת המס בפנסיה תקציבית
כיצד השינויים האחרונים ברשות המיסים משפיעים באופן ישיר על מענקי הפרישה והפיצויים שלך, ומהן הדרכים המעשיות להימנע מתשלום כפול.
ניתוח מקיף ומעמיק של היתרונות והחסרונות הפיננסיים במשיכת סכום חד-פעמי לעומת קבלת קצבה חודשית קבועה לאורך זמן.
מדוע פורשים רבים בעלי פנסיה תקציבית משלמים אלפי שקלים מיותרים בכל חודש בשל חוסר תיאום, ואיך ניתן לתקן זאת במהירות.
בואו נשוחח
0526-558447
office@PrishaPro.co.il
